今年以来，工行营业部持续重视“内控合规管理建设年”活动，严格按照上级行和监管部门文件精神要求，将“建设年”活动融入日常经营管理中，结合内控合规价值创造年主题活动，持续开展重要风险领域、关键岗位环节的风险排查和问题整治，进一步将推进乱象整治工作向纵深发展，持续巩固和拓展乱象整治成果，不断夯实内控合规管理基础，持续提升合规经营和风险管理水平。
落实主体责任，认真自查自纠。该部强化各部门和网点“一道防线”主体履职责任，严格按照“条线主查、双线报告”治理模式，结合内控合规”价值创造年”活动、“四项专项行动 两项强化措施”案防要求，持续对信贷业务、高风险领域、重要关键岗位和环节等重要风险领域开展自查自纠，及时排除风险隐患，加强问题闭环管理，切实通过排查起到防范和化解重大金融风险，持续提升内控合规管理水平的作用。
严格贷款三查，夯实基础管理。该部严格按照上级行贷款审批的前提条件和管理要求落实贷款核准、作业监督、发放贷款等工作。贷前调查在客户准入、评级、授信和贷款业务的办理方面，严格按照上级行的有关规定和流程收集资料、上报审批，对企业的经营情况、担保抵押、还款能力等认真分析，确保贷前调查反映的情况真实、客观、有效。贷后管理严格执行贷款存续期管理的规定，开展间隔期检查，对企业经营中出现的问题和风险，及时反映、揭示和处理，及时防范和化解信贷风险。
严格薪酬管理，强化导向作用。为了健全绩效工资费用管理机制，优化绩效工资配置结构，发挥绩效分配对业务发展和经营转型的支持作用，促进全行各项业务和效益目标的全面完成，该部结合实际及时制定绩效工资考核分配办法，并经营业部第九届第五次职代会审议通过，进一步明确绩效考核分配在战略实施中的导向作用，强化薪酬在风险管控中的导向作用，将发展与员工当前和长远责任、贡献和表现挂钩，实现工资分配与价值贡献相匹配。
严格行为管控，提升合规意识。该部把员工违规经商办企业排查工作作为常态化的工作来抓，每月开展一次违规经商办企业自查，通过自查及时了解网格内员工有无工商注册情况，对员工异常行为做到早发现、早提醒、早处置，将风险隐患及时消灭在萌芽状态，切实保障员工的职业生涯。8月份组织开展清理员工违规持股工作，深挖彻查员工是否存在违规持有我行及子公司股权情况，通过过工商信息查询平台路径督促格员完成自查并签订《员工不参与违规持股防止利益冲突承诺书》，持续提升员工合规意识。
作者单位：工行徐州分行
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